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美国金融改革即将正式立法 金融业利润将减少
豪博亚洲【www.haobo88.top】中外商贸信息网   2010-05-25 19:13:54 作者:SystemMaster 来源: 文字大小:[][][]

美国金融改革议案即将正是成为法律。
美国金融改革议案即将正是成为法律。

【国际财经时报 纽约】再过几周,美国金融改革议案就要成为法律,一位民主党领袖最近宣称,“高速行驶的华尔街”将要迎来“急刹车”。

的确,这项法案里的很多内容都令银行家们十分沮丧。但随着这个历史性改革的轮廓最终清晰化,银行业的一些人士也稍微松了口气。

运营一家银行将变得更难,利润更少,但并不完全如此。美国国会两院批准的变革希望修正金融体系的缺点,但并不试图彻底重塑它。

美国国会议员们周一开始融合参众两院的版本,并将最终递交给总统奥巴马签署。

尽管对于某些关键规定的质疑和游说仍在继续,但大体来看这一法律已经成型。它将建立一个强有力的消费者保护协会,创立新的机构处理出现问题的金融机构,并且增加对衍生品的监管。

根据接下来几个星期的协商,该法案可能也将阻止银行进行衍生品交易,并且限制它们使用自身资本投注。

然而,无论华尔街可能如何感到不快,比起原先可能对他们的生意更糟糕的结果来说,现在的情况已经好多了。

布鲁金斯学会研究员道格拉斯·艾略特表示,在改革的计划每一点上,都提出了对银行业打击更重的建立,但最终被否决。艾略特也曾经做过二十年投资银行家。

银行业似乎绕开了新的征税,以及对支付奖金的严格限制。没有大银行会被拆分。1999年废除的银行日常业务与有价证券交易之间的屏障,也不会被重建。

银行业实际上已经“相当幸运了,已经减轻了一些”,艾略特说。

改革将要求银行更加详细的审查和改革某些商业领域。目前还无法准准确估计对银行利润的影响。

除去参议院法案中禁止银行参加衍生品交易不谈,一个研究小组计算称,在最悲观的情况下,大银行每股收益将下降5%-10%。

如果要求将衍生品交易独立出来的建议成为法律,对银行的打击将会更大。不过,这看起来越来越不可能,因为美国财政部和美联储都反对这一提议。

如果最终法案中真的包括这些措施,高盛集团、摩根士丹利等将成为最大的输家。美国银行分析师最近在一份报告中称,在最坏情况下,这两家公司的利润将减少20%-25%。

另外一个关键问题是所谓的“沃尔克规则”,这一规则是从美联储前主席保罗·沃尔克而来。这一规则的目的是防止银行从事“自营交易”,或者为自己的账户进行交易。

在美国参议院的法案中,监管机构将决定银行是否可以以及如何参与对冲基金和私募股权投资活动。如果银行被迫退出这些领域,这意味着它们失去了一项很吸引人的高利润业务,金融分析师布拉德·欣茨(Brad Hintz)表示。

纽约的一位资深银行家说他理解沃尔克规则背后的含义,银行不应该被鼓励使用零售存款,作为自己的交易资金。但表示这一机制有些过于严格。他说,其他方面的立法将帮助解决未来的危机,尤其是处理倒闭的金融机构的规定。考虑到劣质的抵押贷款的恶劣作用,保护消费者的规定也十分关键。但他表示,“消费者保护显然十分重要,无论金融业如何尖叫。”

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